С прибалтийским бизнесом я столкнулся в начале 2000-х. Тогда прибалты уже нашли свое место в международном распределении труда и твердо освоили роль посредника между российским и европейским бизнесом. При личном общении прибалты казались людьми немногословными. Русский язык был для них явно иностранным, несмотря на большой отрезок совместной истории, и говорили они медленно, несколько вальяжно, старательно подбирая слова. Создавалось впечатление, что они очень стараются не сказать чего-нибудь лишнего. После общения с ними всегда оставалось ощущение какой-то недосказанности.

Именно такое же ощущение я испытал при знакомстве с компанией Multi Capital. С одной стороны, компания работает в правовом поле Латвии – официально зарегистрирована, уставной фонд полностью оплачен. Компания уплачивает налоги в государственный бюджет.

Скам Multi Capital

Скам Multi Capital

Однако вопросы начинаются уже с графы виды деятельности. Официально компания занимается куплей-продажей недвижимости.

Скам Multi Capital

В то же время на сайте компании мы узнаем, что компания также занимается кредитованием.

Скам Multi Capital

Как мы видим, список предлагаемых кредитных услуг, сделает честь не то, что компании, но и небольшому банку. Вот только любая финансовая деятельность подлежит обязательному государственному лицензированию. О наличии таких лицензий компания скромно умалчивает. Я предполагаю, в силу полного отсутствия таковых.

Еще меня удивляет отсутствие на сайте компании проектов кредитных договоров. Я, как потенциальный заемщик, хочу знать, на каких условиях компания предоставляет кредит. В частности меня интересует порядок начисления процентов – простые или сложные, наличие комиссий, порядок наложения финансовых санкций, порядок обращения взыскания на объект залога. Обо всем этом компания скромно умалчивает.

 

Еще одним направлением деятельности компании является инвестиционная деятельность, о которой компания рассказывает в самых общих чертах. В принципе даже непонятно, во что именно компания собирается инвестировать привлеченные средства.

Но больше всего меня напрягает анонимность компании. Основным принципом деятельности любой нормальной финансовой компании является ее полная открытость. Компания же Multi Capital предпочитает скрывать свой менеджмент и собственников. Видимо, компания не исключает возможность уголовного преследования. Это наводит на выводе о неискренности отношения компании к своим клиентам.

Также я обратил внимание, что в наличии только латвийский и русскоязычный разделы сайта.

Скам Multi Capital

Это говорит о том, что сферой интересов компании является исключительно Российская Федерация. С Евросоюзом, с другими цивилизованными странами мира, с их развитой системой финансового контроля компания работать явно не готова.

Я не исключаю, что компания под видом инвестиционной деятельности просто производит вывод денежных средств из России в различные оффшорные юрисдикции. Естественно, в таких черных и серых схемах бизнеса никто никому никаких гарантий не дает.

 

Практические выводы.

Как мы видим, значительная часть деятельности компании Multi Capital находится  в тени, поэтому я не рекомендую данную компанию для как инвестирования, так и для кредитования, в силу больших рисков, связанных с деятельностью компании. Риски включают в себя: риск потери инвестированных средств, риски, связанные с недобросовестным кредитованием – сложные проценты, несоразмерный размер финансовых санкций, конфликты с участием преступных криминальных формирований под видом коллекторских компаний.

 

 

Удачного всем дня!

Валерий Борисовский

Валерий Борисовский

Профессионал в области разоблачения мошенников в интернете. Расскажет Вам о том, куда не нужно вкладывать свои кровные.

Оставить комментарий