Комиссия по ценным бумагам и биржам в этом месяце разработала новые правила, которые запрещают брокерам и инвестиционным консультантам ставить свои личные интересы — комиссионные, комиссионные, потенциальные отношения — выше своих клиентов ».

Хотя новый стандарт более строг, чем прежнее требование, чтобы инвестиционная рекомендация была «подходящей» для инвестора, он не полностью защищает инвестора от риска.

«Правило SEC предназначено для того, чтобы сказать брокерским фирмам, посмотреть на инвестиции, знать, как они работают, и убедиться, что вы действуете в интересах инвестора», — говорит Джейкоб Заманский, адвокат по мошенничеству с ценными бумагами. «Не помещайте их в рискованный продукт только для того, чтобы получать комиссионные или комиссионные».

Но Заманский говорит, что правила прохладны.

Новые правила могут помешать брокерам ставить инвесторов в определенные виды платных, рискованных и сложных инвестиционных продуктов, но в мире инвестиций все еще есть много способов столкнуться с мошенничеством и разочарованием.

Давление продаж

Если профессионал пытается привлечь вас к определенному инвестиционному продукту, прежде чем спрашивать о ваших собственных потребностях, это плохой знак.

«Они, скорее всего, играют в игру с числами, а не следят за вашими интересами», — говорит Шон Мелби, сертифицированный специалист по финансовому планированию. «Они, вероятно, заботятся только о том, чтобы сделать продажу, а не делать то, что лучше для вас».

Консультант автоматически не учитывает ваши интересы, особенно те, кто зарабатывает комиссионные.

«Если консультант делает все 100% комиссионных, это открывает двери для множества проблем злоупотребления или конфликта интересов», — говорит Шон МакДугл, сертифицированный специалист по финансовому планированию.

Что может быть более сложным, так это то, что давний консультант начинает рекомендовать конкретные продукты, которые обеспечивают большую комиссию или комиссию.

«Биржевой брокер часто будет рекомендовать что-то новое, что продвигает домашний офис», — говорит адвокат Кертис Карлсон. «Обычно к ней прилагается большая комиссия».

Его фирма, которая занимается судебным мошенничеством с инвестициями, занимается делами с участием состоятельных спортсменов, которые потеряли большие суммы денег из-за неопытности и мошенничества.

«Когда у вас есть спортсмен, который может иметь ограниченное образование с точки зрения финансовых вопросов, эти ребята полностью полагаются на то, что им советуют делать эти советники», — говорит Карлсон.

Даже те, кто имеет инвестиционный опыт, могут слишком охотно прислушиваться к брокеру, не ставя под сомнение рекомендацию.

Нет учетных данных или «бесплатных» услуг

Выбор консультанта с профессиональными полномочиями поможет вам узнать, каким стандартам он будет соответствовать.
Например, сертифицированный специалист по финансовому планированию — это обозначение, которое сопровождается обучением и фидуциарной ответственностью — это означает, что планировщик должен работать в интересах клиента.

Профессионал, работающий только за вознаграждение, не получает компенсацию, если вы выбираете одну из его рекомендаций. Им платят фиксированную зарплату или комиссию, которая обычно составляет процент от активов, которыми они управляют.

Когда профессионал в области финансов говорит, что его услуги «абсолютно бесплатны» или «клиенту не нужно платить за свой счет», инвестор должен относиться скептически.

«Существует большая разница между свободной первой встречей и свободными отношениями», — говорит Мелби.

Если они предлагают вам бесплатные финансовые услуги, это может быть связано с тем, что после продажи они получают комиссионные.

«Сказать кому-то, что он получает что-то от вас бесплатно, только потому, что вам платят за продукт, который вы продаете, просто грязно и грязно», — говорит Мелби.

Гарантированный возврат

Даже если вы платите комиссионные в зависимости от процента ваших активов, как вы узнаете, что ваши деньги инвестируются ответственно?

Некоторые консультанты могут использовать чрезмерно рискованные стратегии или инвестиционные продукты для клиентов, чтобы получить дополнительный доход для повышения своих комиссионных.

«При использовании многих из этих стратегий они могут работать на определенных рынках, но когда рынки становятся волатильными, эти стратегии могут вызвать проблемы», — говорит Карлсон. «Что если рынок упадет на 10%? Во многих случаях стратегия может привести к потере 20%».

Хотя многие из этих инвестиций зарезервированы для опытных инвесторов, которые хорошо осведомлены о рисках инвестирования, они не подходят для многих средних инвесторов.

Карлсон говорит, что, в целом, новые правила, вероятно, помогут инвесторам, но не будут полностью защищать их.
«Способы, которыми негодяи могут обманывать клиентов, ограничены только воображением. Это никогда не остановит его полностью».

Евгений Сытников

Евгений Сытников

Специалист по новостям мировых рынков и в частности рынка форекс. Всегда находит самую актуальную информацию и делится ею с Вами.

Оставить комментарий